如何使用 NAV (Net Asset Value) 管理投資組合?

如何使用 NAV (Net Asset Value) 管理投資組合?

如何使用 NAV (Net Asset Value) 管理投資組合?
如何使用 NAV (Net Asset Value) 管理投資組合? 

事先申明:本文章并非專業建議,純屬個人分享

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NAV 之所以簡單,所有投資用的資產,將之打包為類似基金的概念,又或是類似ETF這樣,

最近看到如何使用NAV 像是基金經理一樣,管理你的資產,換句話説我們將所有資產組合包裝成爲一個基金,再分爲很多股,然後定制多少股是多少錢。由此可以

因爲有部分投資是定期定額的關係,每次不容易追蹤組合的表現,因爲不少組合中有投入不少現金,現金比例也是佔組合的一部分,基金經理就是用NAV計算組合的表現。

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NAV =現有價值/數量

假設題

最簡單的方法,就是假設我有的資產有可能價值500元的股票,500元的債券,以及一千元的現金,而我將之發行為1000個單位,每個單位價值為2元,現在我的基金的NAV為2元。

1️⃣
每個單位的NAV為 $2 = 2000 / 1000

現在如果行情大好,我的股票現在價值為550元,其他資產維持不變,就是550+500+1000 =2050 ,而我手上的基金還是只有1000單位,現在我的NAV就是2.05 (NAV = 現有價值/單位數額),我的投資表現上升了0.2%。

2️⃣
更新:每個單位的NAV為 $2.05 = 2050 / 1000

現在每個單位為2.05元,現在我打算注入一些資金金額為205,就等於我現在時買入100個單位為2.05元,而我現在手上的單位總數為1100 。我現在是資產為2050+205 = 2255,換算到來我的NAV還是2.05 每個單位。

3️⃣
注如$205現金購買100個基金單位,現在NAV還是2.05,因爲 2.05 = 2255/1100

無論你是否增加資金購買,又或者是賣出不同的單位的股票或是債券,NAV 將會是用來追蹤投資好壞的一個參數。

總結

使用NAV的核心宗旨是標準化個人投資管理,相較起個股的表現這方法更容易知道投資表現 ,最好的情況是能每個月定期更新,以及將投資用的現金與儲蓄用的戶口分開,這樣管理起來會更加的透明。